ما معنى غسيل اموال ، كثير منا يسأل هذا السؤال عند سماع كلمة غسيل الأموال، ويسمى باسم آخر وهو تبييض الأموال، ولماذا يعتبر جريمة يحاسب عليها القانون، وما هي الطريقة التي يتم بها، وما هي الدول التي تقوم بهذه الجريمة، وكيف يتم القضاء عليها، كل هذه الأسئلة سوف يتم الرد عليها في هذا المقال.
ما معنى غسيل اموال
- هو جريمة في حق الاقتصاد، وأحد الطرق الغير مشروعة التي يتم من خلالها إعطاء صفة قانونية لكمية كبيرة من النقود وجعلها نقود نظيفة، وهذه النقود تم الحصول عليها بطرق يعاقب عليها القانون وطرق غير شرعية.
- الطرق التي تأتى منها الأموال الغير شرعية قد تكون الاتجار في المخدرات، أو زراعة المواد المخدرة، سرقة حلى باهظة الثمن، سرقة سيارات، اختطاف وحجز أشخاص مقابل أموال، النصب، جرائم الإرهاب، القتل بمقابل مادي عالي، الدعارة، تجارة الأسلحة.
- بعد القيام بعملية غسيل الأموال تصبح النقود قابلة للتداول في الكثير من الأعمال التجارية، والنشاطات الأخرى، لأن تم إخفاء الطريقة والمصدر التي تم كسب هذه النقود منها، عن طريق طرق استثمار وتشغيل الأموال المختلفة.
ترتيب الدول في غسيل الأموال
من يقوم بحساب هذه الإحصائية هو مؤشر بازل، ويقوم بعمل هذه الإحصائية وتصنيفها مرة كل عام وتشمل كل بلاد العالم، وإحصائية تكون بناء على تقارير موثقة بشكل كبير، واعلى 20 دولة في غسيل الأموال بالترتيب هي ما يلي:
تعرف على المزيدمن المعلومات حول تبييض الأموال من خلال الاطلاع على هذا الموضوع: ما معنى تبييض الأموال؟ وما حكم الدين والشرع في غسيل الأموال؟
عقوبة غسيل الأموال 2024
- السجن فترة وقدها سبع سنوات كحد اقصى.
- يدفع المجرم مبلغ مساوي للمبلغ الذي قام بغسله، والذي يتم معاقبته بالحبس لأجله.
- كما يتم مصادرة النقود محل الجريمة، والتي تم ضبطها مع الجاني.
أساليب غسيل الأموال
عملية غسيل الأموال لها ثمانية أساليب حتى تتم من الباطن في الخفاء، ولا أحد يعلم عنها شيئا، بدون إقامة أي مشروعات تجارية، أو عمل تمويه ومن هذه الاساليب:
- الأسلوب الأول، هو التعامل عن طريق الأنترنت والمواقع وهذه هي أشهر الأساليب التي يتم اتباعها حالياً، لأنها وسيلة جديدة وصعب معرفة كل ما يتم فيها، وتحويلات الأموال من خلالها، واستخدام أسماء شركات لا وجود لها على أرض الواقع.
- الأسلوب الثاني، هو استخدام عقود توريدات ضخمة الحجم، يتم في هذه الطريقة التحاق الشخص الذي يقوم بغسل أمواله في مناقصات لبعض العقود التي تقوم بعمل توريدات ضخمة، ويأخذ العقد بشكل صريح أو غير صريح أي من الباطن، ثم يقوم الشخص بعد ذلك بعمل طلب للبنك حتى يحصل على التمويل، ويقوم الشخص بدمج كل من أموال القرض مع الأموال الغير مشروعة ويشترى بها السلع.
- الأسلوب الثالث، هو عمل مشروع وهمى حتى يصير واجهه للشخص، هذه المشاريع يكون لها حسابات رغم أنها لا وجود لها على أرض الواقع، ويشيع استخدام هذا النوع من المشاريع في عمليات دمج وخلط الأموال التي يتم غسلها.
- الأسلوب الرابع، هو الخلافات القضائية التي لا وجود لها، وهي عبارة عن اتفاقية لعمل قضية وهمية تقوم من خلالها أحد أطراف النزاع بدفع مبلغ من المال للشركة أو الشخص الغاسل للأموال.
- الأسلوب الخامس، وهو عمل شراكة وهمية مع أحد الشركات وهذه الشراكة تكون لا وجود لها في الواقع، وذلك يتم عن طريق عمل اتفاق بين هذه الشركات التي تقوم بهذا النشاط المشبوه مع الشخص الذي يريد غسل أمواله، في هذه الشركة تقوم الشركات بدور المستثمر الخارجي وتتفق على بنود عقود لإنشاء بعض المشاريع أو المصانع مع الشخص غاسل الأول، ويكون لهذه الشركة نصيب كبير من النقود بعد ما يتم غسلها.
- الأسلوب السادس، وهو من خلال بورصة المال، باستخدام الحسابات الوسيطة حتى تخفى الأموال الغير شرعية.
- الأسلوب السابع، وهو الاعتمادات المستندية، وفى هذه الطريقة يقوم الشخص صاحب الأموال التي يتم غسلها باستعمال النشاطات التجارية أما الأخرين حتى يعطى أمواله صفة قانونية وشرعية، وفى هذه الطريقة يحدث الكثير من التلاعب حيث يتم عمل تحويلات مبالغ كبيرة من الأموال مقابل سلع وهمية لن تصل ابدأ، أو دفع مبالغ كبيرة من المال مقابل بضائع تساوي مبلغ اقل بكثير.
- الأسلوب الثامن والأخير، وهو عمل القرض بضمان شيء ما، في هذه الطريقة يقوم الشخص صاحب الأموال التي يتم غسلها بوضع الأموال الغير شرعية في أحد البنوك التي تسمح بذلك لضعف نظامها الأمني والاقتصادي، ثم يقوم بعمل شركة أو مشروع في بلك ذات قوة ونظام قوى، ثم يلجأ لعمل قرض من البنك، ويكون الضامن للبنك هو الأموال التي في البلد ذات النظام الضعيف، ثم يأخذ القرض الذي بدوه له صفة قانونية ويصلح استخدام هذه الأموال في عمل مشاريع.
طرق مكافحة غسيل الأموال
- يتم التحري من البيانات الواردة من المؤسسات وأصحاب الكيانات التجارية الأخرى إذا كان يوجد أي شبهة في غسيل الأموال، وفى حالة ثبوت ذلك لا بد من إخبار النيابة العامة.
- يتم عمل تبادل لبيانات العملاء بين الدول وبعضها البعض، في الوحدات المماثلة كالبنوك مثلا، وتنسيق هذا التعاون فيما بينهم دون الإخلال بسرية العميل وبياناته.
- تكوين جهات رقابية تقوم بالتحري من دقة بيانات الشركات والمؤسسات المالية وأصحابها.
- التعاون والتنسيق مع الجهات التي تقوم باتخاذ إجراء قانوني معين مع الأشخاص غاسلي الأموال حتى يتم الإمساك بهم، وضبط الأموال وتجميدها، أو القيام بالحجز عليها.
- عمل اتفاقات مع دول أخرى في التعامل مع مثل هذا النوع من الجرائم، وطرق التصرف في الأموال التي يتم الحجز عليها في جرائم غسيل الأموال.
- القيام بعمل الأبحاث التي تساعد في معرفة طرق غسل الأموال، ومعرفة كل ما هو جديد في طرق الغسيل سواء على مستوى البلد نفسها أو خارجها.
- التنسيق بين مصر والدول الخارجية في التعامل مع الأشخاص غاسلي الأموال أو الذين يدعموا الإرهاب حتى يتم مكافحة هذا الأمر ومنعه.
لماذا يلجأ الأشخاص إلى عمل غسيل الأموال
- تدوير الأموال التي تم ربحها من التجارة الممنوعة أو المحرمة، واستخدامها مرة ثانية للحصول على أرباح أكثر.
- إعطاء الأموال صفة قانونية وشرعية.
- عدم دفع الضرائب.
- عدم إظهار المبالغ الضخمة الغير مشروعة عن الشرطة لتجنب مطاردتهم.
مراحل غسيل الأموال
- أول مرحلة هي وضع هذه الأموال في البنوك، أو المصارف، أو بعض الكيانات الاستثمارية حتى يتم عمل إحلال واستبدالها بأموال أخرى لها صفة شرعية وقانونية.
- ثاني مرحلة وتسمى بمرحلة التمويه، أو مرحلة جمع المال وهنا يقوم غاسلي الأموال بوضع هذه النقود في شركات أو مشاريع حتى يتم إخفاء الطرق الغير شرعية التي تم كسب النقود منها.
- ثالث مرحلة وهي خلط الأموال الغير قانونية، مع أموال أخري لها صفة شرعية وقانونية، وهنا يصعب معرفة النقود التي أتت بالكسب الغير مشروع.
بعد شرح ما معنى غسيل اموال ، يجب معرفة أن لهذه الطريقة الكثير من الأثار السيئة على اقتصاد الدول، بسبب اللجوء لاستخدام الأموال الغير نظيفة بدلا من الأموال النظيفة، كما أنها تقوم بعمل عدم اتزان في استقرار سياسة الدول لأنها تمول الإرهاب، كما أنها تقوم بتشجيع انتشار التجارة الممنوعة أو الغير شرعية.
